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Preferences du dossier "Decouvert tresorerie" | ComptaShop
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Preferences du dossier "Decouvert tresorerie"

Préférences du dossier "Découvert trésorerie"

La gestion du Découvert de trésorerie permet d’obtenir un tableau de trésorerie plus réaliste pour vous aidez à prendre les bonnes décisions.

Qu’est ce qu’un découvert ?

Lorsque les dépenses auxquelles vous devez faire face sont supérieures à la somme que vous avez sur votre compte, vous êtes en décalage de trésorerie. Vous retrouvez donc à découvert pendant quelque temps. Ce découvert vous sera facturé par votre établissement bancaire sous forme intérêts de découvert ou Agio, il faut donc le prévoir dans votre Business Plan.

Paramétrage dans EBP Business Plan

Découvert de trésorerie

Dans cette partie, vous devez renseigner les variables nécessaires pour le calcul de l’intérêt.

Ces variables sont :

clip_image002le Taux

Vous devez indiquer dans cette zone le pourcentage de découvert autorisé. Ce taux est annuel

Ce taux de découvert est fourni par les établissements bancaires. Il varie en fonction des accords passés entre votre établissement bancaire et vous.

Ce taux représente le pourcentage appliqué au montant de trésorerie négative.

Le taux annuel sera converti en taux mensuel pour être appliquer à la trésorerie négative du mois.

clip_image004 Exemple

Pour un taux annuel de 12% et un exercice de 12 mois

Si vous avez une trésorerie négative en février, le taux appliqué sera de 1 % (12% divisé par 12 mois).

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Manuel de référence

clip_image002[1]le Plafond

Indiquez le montant maximum de découvert que vous autorisez.

Cette valeur permet de mettre en avant les problèmes financiers sur le tableau de trésorerie (si le plafond est dépassé, la valeur du découvert est indiquée en "Rouge"), les graphiques de trésorerie,… .

clip_image006Attention

Ce plafond est le montant pour lequel vous souhaitez avoir une alerte dans votre Business Plan. Il ne correspond en aucun cas au plafond de découvert autorisé par votre établissement bancaire.

Paiement du découvert

Suite à la facturation de l’intérêt sur le découvert, vous devez définir la période de paiement de cet intérêt à votre établissement bancaire.

La période de paiement des intérêts de découvert est à déterminer en fonction des options suivantes :

clip_image002[2]Périodicité

Choisissez le type de périodicité de paiement des agios dans la liste déroulante.

clip_image002[3]Délai

Sélectionnez par l’intermédiaire du bouton clip_image008 , le délai du paiement de l’agio/intérêt qui sera appliqué.

Le minimum du délai est de 30 jours (Paiement en m+1 de l’agio/intérêt concernant le mois m).

clip_image010Exemple

Pour avoir un exemple de période de paiement de l’intérêt, cliquez ici

Visualisation dans la partie Résultat

Vous pouvez visualiser le montant des intérêts de découvert (ou agios) dans le Compte résultat et le Tableau de trésorerie.

La visualisation du paiement des intérêts de découvert (ou agios) se réalise dans le Tableau de trésorerie.

clip_image012 Remarque

Un onglet Notes permet de saisir des informations complémentaires.

clip_image014 Astuce

Pour revenir à la liste des préférences du dossier cliquez ici.

Préférences du dossier "Divers"

Cette partie permet de déterminer les options de visualisation des montants, le nombre maximal de jours d’échéance ainsi que la mise en page des impressions des préférences, des prévisions et des résultats que vous autorisez dans votre Business Plan.

clip_image012[1] Remarque

Un onglet Notes perso permet de saisir des informations complémentaires. Onglet Échéances

L’échéance maximale est à choisir par l’intermédiaire du bouton clip_image008[1] . Elle représente le nombre maximal de

jours pour l’ensemble des échéances du dossier. Seul des multiples de 30 seront proposés.

Cette option permet de bloquer à la valeur choisie les différents échéanciers de l’ensemble des fiches. Onglet Devise

Cette partie permet de déterminer l’unité par défaut pour les résultats et celle de la variable dans les commentaires.

Devises & Résultats

Unité par défaut

Le choix d’une unité permettra une meilleure lecture des informations. Vous avez le choix de plusieurs unités :

clip_image002[4]clip_image002[5]clip_image002[6]clip_image002[7]A l’unité, Dizaines, Centaines, Milliers.

Dans la partie Résultats, vous aurez les montants des résultats affichés dans l’unité sélectionnée ici.

Intitulé de la devise

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EBP Business Plan Aide

Cette partie permet de déterminer le libellé qui sera pris en compte lors des éditions (tableau de résultat, graphiques…).

Pour chaque unité, vous devez définir le libellé associé. Devises & Champs de commentaires

Cette partie permet de déterminer le symbole monétaire repris dans les variables en fonction de l’unité choisie.

Par défaut, lors de la création du dossier, l’unité monétaire sera l’Euro et les symboles correspondants seront les suivants :

clip_image002[8]

clip_image002[9]d€ (dizaine d’euro)

clip_image002[10]h€ (centaine d’euro ou hecto euro)

clip_image002[11]k€ (millier d’euro ou Kilo euro) Onglet Champs

Cette onglet permet de créer des champs spécifiques contenant une valeur définie. Ces champs sont utilisables dans les notes et commentaires.

L’intitulé proposé par défaut pourra être modifié. Cette modification sera alors prise en compte dans l’assistant d’insertion de champs.

clip_image015 Astuce

Pour revenir à la liste des préférences du dossier cliquez ici.

Recommandations